ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7中文版)

QUESTION NO: 1
逃稅是指：

A. 利用稅法漏洞或對稅法的非預期解釋來最大限度地減少納稅義務的做法 B. 未繳納或少繳稅款，通常是透過故意向稅務機關作虛假申報或不作申報來實現的。 C. 專注於合法稅務規劃的專業會計學科 D. 一項以逐項扣除或標準扣除方式減少應稅所得的條款。

Correct Answer: B

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QUESTION NO: 2
在客戶盡職調查 (CDD) 流程中，預計會使用哪些類型的外部資料來源來篩選客戶？ (選擇三項。)

A. 客戶回饋與線上評論平台 B. 被竊或偽造文件的登記冊(如有) C. 制裁名單，包括外國資產管制辦公室(OFAC)發布的製裁名單 D. 受益所有權登記冊與負面媒體來源 E. 利用社群媒體資料評估生活型態和消費習慣

Correct Answer: B,C,D

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QUESTION NO: 3
在監管機構的同意令或類似行動下，組織中誰最終負責糾正任何違反適用反洗錢/反恐怖主義融資法律法規的行為？

A. 指定反洗錢合規官 B. 董事會 C. 營運長 D. 首席執行官

Correct Answer: B

QUESTION NO: 4
反洗錢分析師發現多個帳戶使用相同的電話號碼和地址，但姓名不同。最可能存在的問題是什麼？

A. 消費者偏好變化 B. 合成身分或騾子帳戶活動 C. 僅限低信用質量 D. 提高分支效率

Correct Answer: B

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QUESTION NO: 5
為什麼獨立的反洗錢審計很重要？

A. 它們減少了客戶的盡職調查義務。 B. 它們消除所有誤報。 C. 它們提供反洗錢項目有效性的客觀評估 D. 它們取代了監管審查。

Correct Answer: C

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QUESTION NO: 6
一家金融機構收到執法部門的請求，要求其延遲通知客戶有關與恐怖主義融資調查相關的帳戶審查。該機構同意此請求的主要原因是什麼？

A. 為了避免進行強化盡職調查 B. 降低營運成本 C. 防止向客戶洩漏訊息 D. 為了提高顧客滿意度

Correct Answer: C

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QUESTION NO: 7
金融機構（FI）在終止客戶關係的過程中應採取哪些做法？（選擇三項。）

A. 僅在完成終止流程後才通知客戶終止決定，以防止可能發生的爭議。 B. 在終止過程中採用靈活的溝通方式，以適應不同的客戶狀況。 C. 實施包括風險評估和必要文件在內的客戶終止標準化程序。 D. 保留終止過程的記錄，包括決定的理由和與客戶的任何通訊。 E. 對客戶的交易歷史和記錄進行最後審查，以解決終止前任何未解決的問題。

Correct Answer: C,D,E

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QUESTION NO: 8
一家房地產投資公司的老闆存入了多張銀行本票，這些本票是在三個月內用現金購買的，用於出售兩套公寓。該帳戶還接收了來自其他金融機構的幾筆電子轉賬，每筆金額為1萬美元。
哪些活動被視為涉嫌洗錢？

A. 與房地產投資公司開展業務 B. 從其他金融機構收到 10,000 美元的電子轉帳 C. 一段時間內使用現金購買多張銀行本票 D. 在與房地產投資公司帳戶的交易中使用銀行本票

Correct Answer: C

QUESTION NO: 9
下列哪一項準確描述了洗錢 (ML) 的經濟、聲譽和社會後果以及違反 AFC 法規的風險和後果？（選兩項。）

A. 洗錢會破壞金融體系的完整性和穩定性，使其容易受到非法活動的侵害。這會削弱投資者信心，阻礙經濟成長。 B. 洗錢資金流入合法經濟體後，可能被用於非法目的，例如資助恐怖活動或組織犯罪。這會扭曲資源配置，損害發展。 C. 被認為缺乏足夠的反洗錢措施的司法管轄區可能會被認定為不合作或高風險，可能面臨進入國際市場的限制，儘管不太可能受到其他國家的經濟制裁。 D. 如果一家金融機構 (FI) 被發現推廣洗錢或違反 AFC 法規，這可能會導致人們對該機構失去信心，並流失客戶。有趣的是，這種情況可能會避免佛羅裡達州承擔任何法律後果。

Correct Answer: A,B

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QUESTION NO: 10
在姓名篩選領域，模糊邏輯或模糊匹配是一種以下方法：

A. 將篩選清單中的姓名與拼字、模式或發音相似的姓名進行配對 B. 完全依賴精確字串匹配 C. 利用機器學習技術，根據歷史資料預測姓名 D. 符合長度和字元數相同的名稱

Correct Answer: A

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QUESTION NO: 11
銀行在開業前至少應實施下列哪些反洗錢/反恐怖主義融資安排？（選擇三項。）

A. 自動監控系統 B. 獨立合規性測試 C. 合格且知識淵博的員工 D. 第三方篩選軟體 E. 書面政策和程序

Correct Answer: B,C,E

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QUESTION NO: 12
哪些人必須始終遵守外國資產管制辦公室 (OFAC) 的所有規定？（選擇三項。）

A. 無論地點為何，提供美元帳戶的非美國金融機構 B. 美國公民，無論身在何處 C. 美國註冊實體及其外國分支機構 D. 美國永久居民，無論身在何處 E. 無論位於何處，均提供美國原產商品的商家

Correct Answer: B,C,D

QUESTION NO: 13
哪種情況最能體現基於風險的反洗錢方法的有效實施？

A. 對每個客戶應用相同的監控規則 B. 取消對長期客戶的監控 C. 僅對低風險帳戶進行強化監控 D. 對高風險客戶和產品實施更嚴格的管控

Correct Answer: D

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