ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)

QUESTION NO: 1
서비스를 제공하는 Trust and Company Service Provider(TCSP)는 다음에 대한 중요한 정보를 식별하기 위한 정책과 절차를 마련해야 합니다.

A. 서명자. B. 총책임자. C. 컨트롤러. D. 등록된 주소입니다.

Correct Answer: A

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QUESTION NO: 2
미국에 지점이 있는 외국 은행을 위한 자금 세탁 방지 프로그램을 만들 때 다음 중 USA PATRIOT Act에 따라 요구되는 4가지 최소 요소에 포함되는 것은 무엇입니까?
1. 고객 알기 프로그램 개발.
2. 지속적인 직원 교육 프로그램.
3. 준법감시인의 지정
4. 프로그램을 테스트하기 위한 독립적인 감사 기능.

A. 1, 3, 4만 B. 1, 2, 4만 C. 1, 2, 3만 D. 2, 3, 4만

Correct Answer: D

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QUESTION NO: 3
테러 자금 조달 방지(CFT)
EU의 제4차 자금세탁방지 지침 발표로 인해 회원국의 절차에 어떤 변화가 있었습니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 자금세탁과 테러자금조달을 별도의 범죄로 정의하여 지침의 조치를 확대했습니다. B. 의무 대상 기관의 범위가 카지노에서 모든 도박 서비스 제공자로 확대되었습니다. C. 의심거래 신고 기준액이 15,000유로에서 10,000유로로 낮아졌습니다. D. 모든 금융 기관은 법인의 실질적 소유자를 확인하고 검증해야 합니다. E. 범죄 행위에 대한 지식은 객관적인 사실적 상황에서 추론될 수 있습니다.

Correct Answer: C,D

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QUESTION NO: 4
다음 중 기관에서 의심스러운 활동이 보고되면 특정 계정에 대해 취해야 할 가장 좋은 조치는 무엇입니까?

A. 거래가 보고되었음을 클라이언트에게 알립니다. B. 관할 당국의 통지가 있을 때까지 자금을 동결합니다. C. 즉시 계정을 폐쇄합니다. D. 모든 지원 문서를 보호합니다.

Correct Answer: D

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QUESTION NO: 5
테러 자금 조달 방지(CFT)
검사가 은행에 고객 중 한 명이 보유한 자산과 은행 계좌를 동결하라고 지시하면 어떤 조치가 취해집니까? (세 가지를 선택하세요.)

A. 고객의 자산으로 인해 업무에 접근하기가 매우 어렵거나 복잡한 경우, 기관은 요청을 따를 필요가 없습니다. B. 동결 명령 동안 고객과 수혜자가 동결된 자산에 접근할 수 없도록 보장합니다. C. 동일한 지역에 있는 다른 은행이 회원사인 경우 해당 은행에 알려 고객의 자산을 동결하세요. D. 해당 기관은 명시된 개인의 자산을 동결하기 위한 법원 명령 사본을 입수해야 합니다. E. 예방 조치로 고객의 가족 구성원에게도 계좌 및 자산 동결을 확대합니다. F. 은행이 요청을 준수하려면 동결 명령과 함께 진술서가 첨부되어야 합니다.

Correct Answer: B,D,F

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QUESTION NO: 6
은행의 자금세탁방지 부서는 고객이 자금세탁 가능성이 있다는 익명의 제보를 받습니다.
이 문제에 대한 조사 과정에서 고려해야 할 두 가지 사실은 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 고객의 계정에 많은 활동이 있었지만 일반적으로 월말 잔액이 낮습니다. B. 고객이 상대적으로 위험도가 높은 여러 관할 구역에 여러 전선을 발행하고 있습니다. C. 고객이 은행에 장기 계좌를 가지고 있습니다. D. 통화 거래 보고 요건 면제 목록에 있는 고객

Correct Answer: A,B

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QUESTION NO: 7
다음 중 고객에게 온라인 서비스를 제공하는 금융 기관에 가장 큰 자금 세탁 위험을 초래하는 것은 무엇입니까?

A. 고객은 감지되지 않고 자신의 계정에 직접 액세스할 수 있습니다. B. 고객의 거래를 면밀히 조사하는 사람이 없으므로 대규모 거래의 가능성이 높아집니다. C. 제공된 신분증과 고객을 일치시키는 데 더 큰 어려움이 있습니다. D. 온라인 서비스를 제공하는 기관은 고객의 신원을 적절하게 확인할 가능성이 없습니다.

Correct Answer: C

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QUESTION NO: 8
거래 은행 고객의 재무 관리자와 좋은 관계를 유지하는 회계 담당자는 법 집행 기관에서 거래 은행에 대한 많은 기록을 요청했다는 사실을 알게 됩니다. 고객과 좋은 관계를 유지하기 위해 회계 담당자는 고객과 법적 요청에 대해 논의하기 위해 회의를 주선합니다. 회계 담당자는 회의 중에 조사와 관련된 사항을 논의할 예정입니다.
자금세탁방지 전문가는 무엇을 추천해야 합니까?

A. 해당 은행이 접근했을 때 해당 은행이 잘 준비되어 있는지 확인하기 위해 법 집행 기관에서 조사 중인 모든 사항에 대해 논의합니다. B. 계정 관리자의 관리자에게 고객과 어떤 대화가 있었는지 알리고 그에 따라 계정 파일을 문서화합니다. C. 고객과의 조사에 대한 논의를 제한하고 계정 관리자가 고객에게 적절한 통지를 제공했음을 확인합니다. D. 이미 조사에 경고하여 부적절한 행동을 하여 회의를 취소함

Correct Answer: C

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