ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)

QUESTION NO: 1
透過幌子公司洗錢的主要經濟後果是什麼？

A. 協調犯罪企業與合法企業之間的管理原則 B. 更重視製造 C. 合法私部門的削弱 D. 創造更具競爭力的定價環境

Correct Answer: C

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QUESTION NO: 2
在內部調查期間應指示員工採取哪三項行動？

A. 複製提供給執法部門的所有文件 B. 將所有文件請求告知律師 C. 直接向執法部門提供公司文件 D. 保留所請求檔案的日誌

Correct Answer: A,B,D

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QUESTION NO: 3
守門人，包括會計師，可以很好地識別和發現工作類型或客戶活動性質的變化。
為了做到這一點，他們需要了解與以下相關的風險：（選擇兩個。）

A. 會計客戶的經驗。 B. 短期客戶關係。 C. 所要求服務的主題。 D. 企業實體客戶。

Correct Answer: C,D

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QUESTION NO: 4
透過一系列複雜的金融交易將非法收益從其來源中分離出來，這些交易旨在掩蓋審計線索並提供匿名性，這是什麼？

A. 展示位置 B. 分層 C. 集成 D. 結構化

Correct Answer: B

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QUESTION NO: 5
金融行動特別工作小組 40 項報告可疑活動建議包含哪三項措施？（選擇三項。）

A. 金融機構已聯絡帳戶持有人以確定帳戶的活動。 B. 執法部門已就該活動與金融機構簽訂合約。 C. 金融機構有理由相信該活動與恐怖主義融資有關。 D. 金融機構有合理的理由懷疑這些資金是犯罪活動的利益。 E. 應立即向該國的金融情報部門報告該活動。

Correct Answer: C,D,E

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QUESTION NO: 6
審計師在進行反洗錢調查時應遵守哪些有關保護隱私和資料的原則？

A. 各國應澄清反洗錢法和資料保護隱私權法不平衡的地方。 B. 反洗錢法和資料保護隱私法不應互相排斥。 C. 恐怖主義融資在資料保護和取代法律的背景下更為重要。 D. 在證據蒐集過程中，隱私權法不如當地反洗錢法重要。

Correct Answer: B

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QUESTION NO: 7
內部審計團隊正在審查其公司的反金融犯罪 (AFC) 計劃。
下列哪一個第三道防線的屬性對於確保公正有效的監督最為關鍵？

A. 函數的定期訓練 B. 方法的一致性 C. 團隊資質 D. 獨立測試

Correct Answer: D

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QUESTION NO: 8
評估金融領域產品相關的洗錢風險包括評估：
（選兩個。）

A. 上次審計的結果 B. 產品的複雜性 C. 治理安排 D. 企業財務狀況

Correct Answer: B,C

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QUESTION NO: 9
一家新創虛擬貨幣交易所已註冊為貨幣服務企業，並將在六個月內開始營運。該公司將向客戶提供數位錢包，以便在購買後保存虛擬貨幣。客戶可以選擇購買虛擬貨幣並將貨幣轉入或轉出數位錢包。新創公司必須在啟動之前製定反洗錢合規計畫。
開展業務前應考慮哪兩項反洗錢責任？（選兩個。）

A. 員工及時處理申訴 B. 客戶入門流程 C. 監控並保護客戶數位錢包免受網路攻擊的機制 D. 交易限額與風險偏好一致

Correct Answer: B,D

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QUESTION NO: 10
一家私人銀行的合規官負責審查客戶帳戶授權簽署人的程序，以確保其符合相關的沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則。
程序中哪三個陳述符合沃爾夫斯伯格的觀點？（選擇三項。）

A. 如果已圓滿完成對所有授權簽名人的盡職調查，負責的私人銀行家可以減少對帳戶持有人和/或受益所有人進行的盡職調查。 B. 如果個人擁有帳戶簽字權，但不以專業的方式作為基金經理行事，則負責的私人銀行家必須了解並記錄該授權簽字人、帳戶持有人之間的關係，以及，如果不同，則為帳戶的受益所有人。 C. 如果授權簽字人不是律師或會計師，則應對授權簽字人的資金和財富來源進行盡職調查。 D. 負責的私人銀行家必須取得必要的文件，以證明授權簽署人有權代表帳戶持有人或受益所有人行事（例如授權書）。 E. 負責的私人銀行家必須確定對帳戶擁有一般權力的持有人的身分（例如帳戶的簽字人），並酌情驗證該身分。

Correct Answer: B,D,E

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QUESTION NO: 11
《沃爾夫斯堡私人銀行原則》列出了需要額外盡職調查的情況，包括涉及以下哪三種選擇的活動？

A. 外國司法管轄區 B. 高風險活動，涉及其財富來源來自已知易受洗錢活動影響的客戶和受益所有人 C. 高風險國家，包括那些被可靠來源認定為反洗錢標準不足的國家 D. 公職人員，包括那些擁有或曾擔任公眾信任職位的個人

Correct Answer: A,B,C

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QUESTION NO: 12
將一個國家設計為「主要洗錢問題」可以讓美國政府做什麼？

A. 確保將該國家納入外國資產管制國家製裁計畫辦公室 B. 從位於美國境外的美資子銀行取得交易訊息 C. 確保將該國家納入 FATF 的非合作國家和地區名單 D. 關閉部分或全部往來帳戶或應付帳戶

Correct Answer: D

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