ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) - CAMS Deutsch Exam Questions

QUESTION NO: 1
Welche Regelung gestattet es Finanzinstituten, nach Benachrichtigung des US-Finanzministeriums Informationen untereinander auszutauschen, um Aktivitäten zu identifizieren und der Bundesregierung zu melden, die möglicherweise mit Geldwäsche oder terroristischen Aktivitäten verbunden sind?

QUESTION NO: 2
Wenn ein Finanzinstitut (FI) erwägt, einem Anbieter virtueller Vermögenswertdienste (VASP) traditionelle Bankdienstleistungen anzubieten, sollte berücksichtigt werden, ob das FI: (Wählen Sie zwei aus.)

QUESTION NO: 3
Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Ein örtlicher Polizeibeamter informiert den Compliance Officer der Bank über einen Versicherungsbetrug, bei dem offenbar Transaktionen über das Konto eines Bankangestellten abgewickelt werden. Der Polizeibeamte verweist auf eine vom Compliance Officer eingereichte Meldung über verdächtige Transaktionen und bittet um weitere Informationen.
Welche Maßnahmen sollte der Compliance Officer ergreifen?

QUESTION NO: 4
Welche Funktion von Anwälten kann für einen potenziellen Geldwäscher nützlich sein, wie von der FATF in ihrem Typologiebericht 2000-2001 dokumentiert? Wähle 3 Antworten

QUESTION NO: 5
Was weist auf eine mögliche Geldwäscheaktivität eines Anwalts hin?

QUESTION NO: 6
Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Um die Einhaltung der von den Regierungsbehörden in den Rechtsräumen, in denen das Finanzinstitut tätig ist, verhängten Wirtschaftssanktionen zu gewährleisten, verlangt es, dass alle neuen und bestehenden Kunden bei der Aufnahme und danach vierteljährlich überprüft werden.
Ist dieser Schritt ausreichend, um die Einhaltung sicherzustellen?

QUESTION NO: 7
die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Der Vorstand erhält von der Aufsichtsbehörde der Bank die Mitteilung, dass potenziell verdächtige Aktivitäten festgestellt wurden und der Bankpräsident offenbar darin verwickelt ist. Der Vorstand bittet den Compliance Officer um Rat.
Welche Maßnahmen sollte der Compliance Officer ergreifen, wenn er informiert wird?

QUESTION NO: 8
Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Für welche der folgenden Produkt- oder Transaktionsarten könnten gemäß den 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force vereinfachte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden oder reduzierte Maßnahmen akzeptabel sein?
1. Lebensversicherungen, bei denen die Jahresprämie höchstens 1.000 USD/EUR oder die Einmalprämie höchstens 2.500 USD/EUR beträgt.
2. Versicherungen zur Altersvorsorge, sofern keine Rückkaufklausel besteht und die Police nicht als Sicherheit verwendet werden kann.
3. A ptfiisiui i Ll idL pr uviJcfb lelir emei it bei lefils Lu-Mitarbeitern.
4. Trusts, bei denen der Treugeber, der Treuhänder und die Begünstigten benannt sind und die Anteile auf den Inhaber lauten.

QUESTION NO: 9
Welche Bedeutung haben ein risikobasierter Ansatz (RBA) und der Aufbau risikogerechter Kontrollen?

QUESTION NO: 10
In Land A wurde eine Nachricht veröffentlicht, in der es heißt, dass eine politisch exponierte Person (PEP) von einem transnationalen Unternehmen mit Sitz in einem Entwicklungsland Bestechungsgelder in Höhe von ca. 1,5 Millionen US-Dollar erhalten habe, die auf ein Konto bei einem Finanzinstitut (Fl>) in Land B eingezahlt worden seien. Beide Länder sind Mitglieder der Egmont-Gruppe. Das Konto, auf dem das Geld eingezahlt worden sei, gehört einem unmittelbaren Familienmitglied der PEP. Um den Sachverhalt zu bestätigen, hat die PIU von Land A über sichere Kommunikationskanäle eine formelle Anfrage um weitere Informationen an ihre FIU-Partnerstelle in Land B gesendet.
Gemäß den Egmont-Prinzipien kann die FIU des Landes B:

QUESTION NO: 11
Ein Kunde betreibt ein Exportgeschäft für landwirtschaftliche Produkte. Im Laufe der Jahre gab es ein stetiges Wachstum durch Verkäufe in die Karibikregion. Beim Kontostand dieses Kunden wurde im letzten Monat ein plötzlicher Anstieg festgestellt.
Aus welchen Gründen sollte ein Geldwäschespezialist eine Verdachtsmeldung erstellen?

QUESTION NO: 12
Was ist das größte Geldwäscherisiko für ein Finanzinstitut, das seinen Kunden Online-Dienste anbietet?

QUESTION NO: 13
Ein Strafverfolgungsbeamter führt eine Untersuchung zu einem möglichen Geldwäschefall durch. Während der Untersuchung wird der Beamte Folgendes verwenden:

QUESTION NO: 14
Eine Wohltätigkeitsorganisation hat ungeprüfte Konten. Welcher der folgenden Faktoren stellt den höchsten Risikofaktor für die Terrorismusfinanzierung dar?